- 『個人事業主がファクタリング利用する際の必要書類は何！？』
- 『なるべく少ない提出書類でファクタリング利用したい！』
そのように考える個人事業主の方も少なくないでしょう。
そこで今回は、個人事業主向けにファクタリングの必要書類について、詳しく解説していきます！
ファクタリングで必要な提出書類とは？
一般的にファクタリングサービスを利用する際には、
下記のような必要書類を集めることになります。
- 登記簿謄本（法人の場合）
- 身分証明書
- 決算報告書（法人の場合） or 確定申告（個人の場合）
- 印鑑証明書
- 通帳
- 請求書、発注書、納品書、個別契約書などの売掛債権
- 売掛先企業との取引基本契約書
- 税金、社会保険などの書類
登記簿謄本
特に法人のファクタリング契約で必要になるのが、商業登記簿謄本です。
商業登記簿謄本は、社名・本店所在地・役員指名など、会社の基本情報が記載された書類です。
商業登記簿謄本は、最寄りの法務局、またはオンラインで入手できます。
身分証明書（個人事業主）
登記簿謄本がない個人事業主の方は、
運転免許証・マイナンバーカード・パスポートなど、身分証明書が必要です。
決算報告書（法人）
ファクタリングを利用する法人は、決算報告書（決算書）が必要になることがあります。
決算書とは、貸借対照表・損益計算書・キャッシュフロー計算書を指します。
決算書は、決算月から6ヶ月以上経過している場合は、試算表を追加で請求されることもあります。
確定申告書（個人事業主）
決算報告書がない個人事業主の方は、確定申告書の提出を求められることがあります。
印鑑証明書
商業登記簿謄本とともに、印鑑証明書が必要となります。
印鑑証明書は、実印が本物であることを証明する公的証書です。
印鑑証明書は、印鑑登録証かマイナンバーカードで申請することができます。
また、オンラインでの交付請求も可能です。
なお、印鑑証明書は、ファクタリング会社によっては、
発行日より3ヶ月以内のものが求められる場合があります。
入金確認ができる通帳
入金確認ができる通帳やWeb通帳です。
売掛先企業との継続的な取引があること、取引先から振込履歴があったことを証明するために、
数ヶ月程度の記録が残っている通帳の提出が求められます。
売掛債権
買取してもらうために、請求書などの売掛債権（売掛金が発生していることを証明する書類）が必要です。
取引内容・売掛債権額・入金予定期日など、記載されている書類です。
売掛先企業との取引基本契約書
売掛先企業との契約締結・売掛金の存在が確認できる契約書が必要になります。
個人事業主向けファクタリングは必要書類が少ない？！
このように、一般的にはファクタリングの必要書類は、いくつもあります。
いくつもの書類を揃えるのは、時間もかかり大変なことです。
しかしながら、個人事業主の方は、商業登記簿謄本や決算報告書など、必ずしも用意する必要はありません。
また、わずか3つの必要書類でファクタリング利用ができることもあります！
必要書類が少ない！個人事業主向けファクタリング業者！
もし、個人事業主の方がファクタリング利用するならば、一般社団法人日本中小企業金融サポート機構がおすすめです！
こちらのファクタリング業者は、個人事業主にも対応しており、必要な提出書類も少ないのです。
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構の主な必要書類
- 身分証明書（免許書、パスポートなど）
- 通帳コピー（3ヶ月分）
- 請求書や契約書など（売掛金の発生がわかるもの）
このように、一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、必要書類も少なくて利用できます。
中小企業のためのファクタリングサービス
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、
中小企業のためのファクタリングサービスであり、
ファクタリング以外にも、事業再生・事業継承・事業マッチングなど、
幅広い支援活動を行なっている、非営利活動団体です。
手数料1.5%~！
ファクタリング手数料は1.5%〜と業界最低水準になります。
非営利活動団体だからこそ、手数料もかなり安めです！
審査通過率95%以上！
さらに、一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、
審査通過率95%以上と、かなり審査も通りやすいのです。
審査結果最短30分・入金スピード最短3時間！
審査結果も最短30分！
入金スピードは最短3時間とかなり早いです！
必要書類も少なく、早めの資金調達をご希望の個人事業主の方には、
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構をせひおすすめします！
請求書以外で買取される売掛債権とは？
なお、売掛債権は、請求書以外でも、
注文書・発注書・納品書・個別契約書などでも、買取される場合もあります。
詳しくは、ファクタリング業者に問い合わせてみるといいでしょう！
注文書ファクタリングは、ビートレーディングという会社が有名ですね！
個人事業主がファクタリング審査に通るコツ！
では、ここからは個人事業主の方がファクタリング審査に通るコツについて、詳しく見ていきましょう。
売掛先企業の信用力
まず、売掛先企業の信用力ですね。
売掛先企業がきちんと存在するのか、倒産リスクはないか、支払い能力はあるか。
ファクタリング業者も回収リスクを抑えるためにも、売掛先企業の信用力は重要視しています。
支払期日が短い売掛債権が審査に通りやすい
売掛債権は、支払期日の短い方が、ファクタリング業者の回収リスクも抑えられるので、
ファクタリング審査も通りやすいです。
売掛先企業との取引履歴
売掛先企業と継続的な取引があるのか。
ファクタリング業者は、きちんと売掛債権回収できるためにも、取引関係もチェックしています。
必要書類に不備がないか
個人事業主の方が、スムーズにファクタリング利用するためにも、
必要書類に不備がないかも、大切なポイントです。
不備や誤りがないか、事前によく確認しておきましょう！
まとめ
以上のように、個人事業主向けにファクタリングの必要書類について、詳しくお伝えしてきました。
このように、法人より個人事業主の方が、必要書類は少なく済むことがあります。
ファクタリング利用をご検討の方は、ぜひ参考にしてみてください！
