- 『個人事業主向け請求書のみファクタリング業者が知りたい！』
- 『フリーランス対応の請求書買取会社が知りたい』
- 『請求書のみでもファクタリング利用できるの！？』
そういう方も少なくないでしょう！
そこで今回は、フリーランス・個人事業主向けに、
請求書のみのファクタリング業者について、詳しくご紹介しましょう！
目次
ファクタリングとは？
ファクタリングは請求書など売掛債権を売却することで資金調達する方法になります。
即日現金化も可能
ファクタリングならば、借入に比べて審査もスムーズなので、即日現金化・資金調達することも可能です。
個人事業主は請求書のみ買取でファクタリング利用できる！？
では、個人事業主は、請求書のみでファクタリング利用できるのか！？
結論から言うと、個人事業主問わず、請求書のみでファクタリング利用することは難しいです。
請求書のみでは正確な判断ができない
請求書のみでは、審査の上で正確な判断が難しいのです。
架空請求書かもしれませんし、請求書のみでは、その判断がつきにくいです。
なので、請求書以外にも、取引先から入金されていることが証明できる通帳のコピーなど、他の書類も提出が必要になります。
ですから、基本的には請求書のみでファクタリング利用することは難しいと考えた方がいいでしょう。
個人事業主・フリーランスが請求書のみでファクタリング利用する際の注意点
そうは言っても、なるべく融通がきくファクタリング業者を探している方もいるでしょう。
そこで、請求書のみでファクタリングを利用したい個人事業主の方が、
ファクタリング業者を選ぶ際の注意点をお伝えします。
なるべく提出書類が少ないファクタリング業者
先ほどにもお伝えしましたが、請求書のみでファクタリング利用することは難しいです。
ただ、なるべく提出書類が少なくて済むファクタリング業者もあります。
例えば、請求書と通帳のみ提出すればファクタリング利用できる会社もあるので、
請求書のみで利用したい個人事業主の方は、
なるべく提出書類が少なくて済むファクタリング業者を利用することです。
「請求書のみ」はヤミ金である可能性も
逆に、「請求書のみ」で可能な業者は、ファクタリングを装ったヤミ金である可能性もあります。
もし、そのようなヤミ金業者を利用すると、資金調達のつもりが、暴利によって返済に追われてしまうこともあります。
悪質な業者に騙されないよう注意しましょう。
個人事業主にも対応しているか
また、ファクタリング業者によっては、法人のみ対応の会社もあります。
個人事業主の方は、個人事業主対応のファクタリング業者を選びましょう。
審査は通りやすいか
提出書類が少ないだけではなく、審査に通りやすいかも大事です。
いくら提出書類が少なくても、審査が厳しいと、ファクタリング利用は難しいです。
審査の甘さ・通りやすさも見逃せません。
審査・入金スピードは迅速なのか
審査が通りやすい以外にも、審査や入金スピードの速さも大切です。
審査や入金が遅いと、即日資金調達したい方にとって不便となります。
迅速性もファクタリング業者選びには欠かせません。
請求書のみで利用したい個人事業主向けおすすめファクタリング業者！
では、請求書のみで利用したい個人事業主の方には、どのようなファクタリング業者がおすすめなのか。
下記では、提出書類が少なく、審査が通りやすく迅速なファクタリング業者を、詳しくまとめました。
これからファクタリングを利用したい個人事業主の方は、ぜひ参考にしてみてください。
| サービス名 | おすすめ度 | 審査甘さ | 入金スピード | 個人対応 | 手数料 | 2者間対応 | オンライン対応 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
QuQuMo |
★★★★★ | ◎ | 最短2時間 | ◯ | 1%〜 | ◯ | ◯ |
ラボル |
★★★★★ | ◎ | 最短60分 | ◯ | 10% | ◯ | ◯ |
| いーばんく |
★★★★★ | ◎ | 最短即日 | ◯ | 4%〜 | ◯ | ◯ |
各ファクタリングサービスについて、詳しく見ていきましょう！
【第１位】QuQuMo・アクティブサポート おすすめ度：★★★★★
QuQuMoは、ファクタリング業者の中でも提出書類が少ないので、
請求書のみでファクタリング利用したい個人事業主の方にも、おすすめですね。
QuQuMoの会社概要
| 運営会社 | 株式会社アクティブサポート |
|---|---|
| 代表 | 羽田 光成 |
| 所在地 | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 |
| 事業内容 |
|
| 手数料 | 1%〜 |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 対応エリア | 全国 |
| 公式サイト | https://ququmo.net/ |
スマホ・PCで簡単手続き
QuQuMoはオンライン完結型ファクタリングサービスなので、どこからでもスマホ・PCで簡単手続きができます。
審査結果は最短30分！
QuQuMoは、最短30分で審査結果が出ます。
入金まで最短で２時間！
QuQuMoは、入金まで最短で２時間なので、圧倒的にスピードがありますね！
手数料１％～最大１４．８％！
また、手数料は１％～最大１４．８％です。
手数料１%〜なので、QuQuMoは業界でもトップラクスに安くておすすめですね！
金額上限なし
QuQuMoは、少額から高額まで、金額上限なしで、柔軟に対応しています。
大きな金額の調達が必要な法人・個人にもおすすめですね！
QuQuMoの主な必要書類
- 取引先からの入金が確認できる通帳コピー
- 売掛債権に関する資料（請求書など）
QuQuMoは、通帳と請求書の2点のみなので、面倒な書類提出も不要です！
資金調達までの流れ
- 申込み
- 査定・結果（最短30分）
- ファクタリング契約
- 入金（最短2時間）
QuQuMoの口コミ
下記は、QuQuMoの口コミになります。
簡単に資金調達できた！（建設業）
- 調達額：600万円（3時間で資金調達）
銀行に行っても貸してもらえず、途方に暮れていたとき広告を見てすぐに相談しました。
私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。
必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。
また困った際にはお願いしようと思います。
参考：QuQuMo公式サイト
困難な状況を乗り越えることができました（広告代理店）
- 調達額：1200万円（2時間で資金調達）
取引先からの急な入金日の変更があり、
別件の仕入れの支払いや融資金の返済が困難になってしまい、
困っていたときにネットでのサービスを見て利用しました。
必要な資金がなんと即日で手元に入り、困難な状況を乗り越えることができました。
また何かあった際は利用させていただきたいです。
参考：QuQuMo公式サイト
保証人なしで現金化できた！（建設業）
- 調達額：1500万円（4時間で資金調達）
担保保証人なしで資金調達できるのがほんとに驚きでした。
建設会社の経営をしているのですが、普段は銀行から融資を受けています。
機材の故障により緊急で追加費用がかかることになったためファクタリングしてもらいました。
金融機関の与信枠が超過していたので、保証人なしで現金化できたのはとても助かりました。
参考：QuQuMo公式サイト
こんな方におすすめ！
QuQuMoは必要書類は少ないですし、上限なしで資金調達可能です！
幅広く柔軟に対応しているので、まずはすぐファクタリングサービスを利用したい方におすすめですね！
【第２位】ラボル おすすめ度：★★★★★
ラボルも、土曜日・日曜日対応のファクタリング業者になります。
ラボルの会社概要
| 運営会社 | 株式会社ラボル labol inc. |
|---|---|
| 代表取締役 | 吉田 教充 |
| 所在地 | 東京都世田谷区用賀4-10-1 世田谷ビジネススクエアタワー |
| 資本金 | 5,000万円（2022年1月末現在） |
| 設立 | 2021年12月1日 |
| 事業内容 |
|
| 手数料 | 10% |
| 入金スピード | 最短60分 |
| 対応エリア | 全国 |
| 営業時間 | 24時間365日対応 |
| 公式サイト | https://labol.co.jp/
|
フリーランス・個人事業主向け
labol（ラボル）は、フリーランス・個人事業主向けのファクタリングサービスになります。
上場企業の子会社
ラボルは株式会社セレス（東証プライム上場）の100%子会社である株式会社ラボルが運営するサービスです。
手数料は10%
labol（ラボル）の手数料は10％となります。
調達可能額：1万円〜
labol（ラボル）は、調達可能額が1万円〜対応可能です。
少額資金から買取可能なので、フリーランスや個人事業主の方もサービス利用しやすいですね！
最短60分で入金！
labol（ラボル）ならば、Web完結型なので、最短60分で入金完了します！
labol（ラボル）の主な必要書類
- 本人確認書類
- 請求書
- 契約書など
資金調達までの流れ
- オンライン申請
- 査定・結果
- ファクタリング契約
- 入金（最短60分）
labol（ラボル）の口コミ
下記は、labol（ラボル）の口コミになります。
支払サイトを気にしなくなりました！
いつか起業をしようと考えていてその前のステップとして昨年フリーランスになりました。
仕事の案件は毎月獲得できていて生活も安定していたのですが、単価が低いことが課題でした。
単価の高い上場企業から仕事の打診がありましたが、
支払いサイトが長かったので受注するか迷っていたときに、ラボルについて知って初めて利用しました。
報酬が即日で手に入ってラボルへの支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分にはピッタリでした。
審査に必要な書類も、送付した請求書と取引先担当者からのメールだけだったので、直ぐに申込できました。
それ以来ラボルを利用することで、支払いサイトを気にせずに大型案件を受注することができて単価を上げることができています。
3年以内の起業を目指してこれからも頑張ろうと思います。参考：ラボル公式サイト
立て替え払いの心配がなくなりました！
WEB構築のプロジェクトをしています。
会社に勤めていた時、知り合いに頼まれたことをきっかけに副業を始めましたが、
副業の方が収入が高くなったので3年前に独立しました。
デザイナーへの発注も自分で行っているので、
取引先からの入金がある前に立て替え払いが発生することも多く、
常に手元資金を気にする必要がありました。
そんな中、取引先から入金が遅れるという連絡があって困っていたところ、
Twitterでラボルについて知りました。
このようなサービスは利用したことがなかったのですが、
一部上場企業が運営しているという安心感と、使い方が分かりやすかったので利用しました。
これからはラボルも利用しながら手元資金のバランスを整えていこうと思います。
参考：ラボル公式サイト
こんな方におすすめ！
ラボルは、一部上場企業が運営しているので、安心感があります。
また、少額から資金調達したい方にも、おすすめですね！
【第３位】いーばんく おすすめ度：★★★★☆
次にご紹介するのが、いーばんくです。
いーばんくも、売掛金（請求書）の買取を積極的に行う、ファクタリング業者です！
いーばんくの会社概要
| 運営会社 | 株式会社アクシアプラス |
|---|---|
| 所在地 | 東京都豊島区池袋1-8-7-501 |
| 事業内容 |
|
| 手数料 | 4%〜 |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 対応エリア | 全国 |
| 公式サイト | https://tomodachi-my.com/ |
入金まで最短即日
いーばんくは、プランにより、審査スピードも違います。
| プラン | スピードプラン | ノーマルプラン | リーズナブルプラン |
|---|---|---|---|
| 限度額 | 最大2,000万円まで | 最大2,000万円まで | 最大50万円まで |
| 契約方法 | 2社間 | 3社間 | 3社間 |
| 審査スピード | 最短即日 | 1〜3日 | 最短１週間 |
手数料4％～
手数料は4％～です。
最大2,000万円まで買取可能
いーばんくは、最大2,000万円まで買取可能です。
資金調達までの流れ
- 申込み
- 査定・結果
- ファクタリング契約
- 入金（最短2時間）
いーばんくの口コミ
下記は、いーばんくの口コミになります。
スムーズに手続きを進められました（IT業）
- 調達額：300万円（即日資金調達）
とても条件のよい投資を見つけたのですが、急な出費に対応できず諦めかけていました。
しかし、即日で資金の調達ができるファクタリングを見つけて、すぐに申し込みしました。
とても丁寧に対応していただき、スムーズに手続きを進められました。
次の機会でも利用したいです。
参考：いーばんく公式サイト
機械を購入でき、大変助かりました（製造業）
- 調達額：500万円（2日で資金調達）
大型の機械を購入したかったのですが、中小企業の弊社では銀行の審査がおりず困っておりました。
しかし、ファクタリングなら保証人もなしで審査を通すことができ、
無事お目当ての機械を購入でき、大変助かりました。
参考：いーばんく公式サイト
うまく資金繰りができました（建築業）
- 調達額：100万円（即日資金調達）
取引先の急な入金日の変更があり、現金がつきそうになっていました。
なんとかしようと調べていると、いーばんくのファクタリングを見つけました。
急な相談でも迅速に対応いただき、即日の現金の調達でうまく資金繰りができました。
ありがとうございます。
参考：いーばんく公式サイト
まとめ
以上のように、詳しくお伝えしました。
このように、通帳と請求書のみのファクタリング業者もあります。
なるべく提出書類を少なく、ファクタリング利用したい個人事業主の方には、総合的に見て「QuQuMo」がおすすめですね。
ぜひ上記を参考に、ファクタリングサービス利用を検討してみましょう。
