- 『個人向け不動産担保ローンが知りたい！』
- 『即日対応のおすすめ不動産担保ローンはどこ？』
- 『個人向け不動産担保ローンのおすすめランキング教えて！』
- 『不動産担保ローン審査が早い会社はどこ？』
不動産担保について、気になる方もいるはず。
そこで今回は個人向け即日対応のおすすめ不動産担保ローンについて、詳しく触れていきます。
目次
不動産担保ローンとは？
不動産担保ローンとは、土地・建物・マンションなど、
不動産を担保に、お金を借りることができる商品をいいます。
本人所有の不動産はもちろん、金融機関によっては、
家族や法人名義の不動産、購入予定の不動産も担保にすることができます。
不動産担保ローンのメリット
また、不動産担保ローンには、下記のようなメリットがあるのです。
審査が早い
不動産担保があるので、一般的な融資に比べても審査が早いです。
一般的な融資は審査に時間がかかることがありますが、
価値のある不動産をお持ちならば、早く審査に通る場合もあります。
すぐに資金調達したい方も、不動産担保ローンが最適です。
低金利
不動産担保ローンは、カードローンやビジネルローンよりも低金利で借りることができます。
一般的に無担保ローンは、金利10%以上の場合もありますが、
不動産担保ローンならば、金利5%以下で利用することもできます。
借入限度額が大きい
カードローンやビジネルローンの場合は、最大でも借入金額1000万円程度が多いです。
しかしながら、不動産担保ローンならば、不動産価値によっては、1億円以上の資金を借りることも可能です。
長期間借入可能
無担保ローンは、借入期間最長10年程度も多いですが、
不動産担保ローンならば、20年、30年と、長期間借入に設定することもできます。
また、金融機関によっては、最長35年のローン提供をしているところもあります。
不動産担保ローンのデメリット
このように、不動産担保ローンには、多くのメリットがあります。
ただ、一方でデメリットもあるので、触れていきましょう。
融資まで時間がかかる
不動産担保では、審査の過程で担保不動産の価値を評価する時間が必要なため、
キャッシングやカードローンよりも、融資までに時間がかかることがあります。
手数料がかかる
不動産担保ローンでは、不動産鑑定費用・印紙代・登記費用など費用がかかります。
不動産を担保にする借入のため、カードローンなどに比べて、どうしても手数料はかかってしまいます。
不動産が処分される可能性がある
不動産を担保にしてお金が返せなくなると、担保にした不動産を売却して、
その売却代金から借りたお金と利息を返さなくてはなりません。
返済ができなくなると、担保不動産が処分・売却されてしまうのです。
不動産担保ローンを選ぶコツ
このように、不動産担保ローンには、メリットデメリットがあるので、慎重に判断する必要があります。
また、不動産担保ローンを提供する会社はいくつもあり、その際に選ぶコツがあります。
個人対応
個人で不動産担保ローンを利用したい方は、法人だけでなく、個人対応している会社を選ぶことです。
個人の方が不動産担保ローンを利用するならば、
個人対応している会社の方が、何かと融通も効きやすいです。
即日審査
不動産担保ローンを提供する会社によっても、審査時間に違いがあります。
審査に時間がかかるようでは、すぐに融資を受けることができません。
即日融資を受けたい方は、審査・融資の早い会社を選びましょう。
審査の通りやすさ
不動産担保ローンを扱う会社によっても、審査の通りやすさは違います。
これから不動産担保ローンを利用したい方は、
審査の通りやすい会社を選ぶと良いです。
融資金額
金融機関によって融資金額に差があります。
不動産担保ローンを提供する会社によっては、数十万から1億円以上の不動産担保ローンも可能です。
金利・年利
不動産担保ローンを利用する際は、金利も見逃せません。
わずかな年利の違いで、支払総額に大きな差が生じます。
返済期間
長期間借入したい方は、返済期間にも注目してみましょう。
不動産担保ローンは、他の借入に比べて、長期間利用できますが、
返済期間は、不動産担保ローンを提供する会社によっても違います。
返済方法
不動産担保ローンを提供する会社によっては、返済方法も違います。
元金一括返済・元利均等返済・元金均等返済・自由返済といった返済方法もあるので、
自分に合う返済方法を選びましょう。
返済能力の確認
不動産担保ローンは借りるだけではなく、返済もしなければ、担保不動産を失うことになります。
ですから、不動産担保ローンを借りる際には、自身の返済能力をよく確認しておきましょう。
無理のないプランで返済できる計画性が必要です。
借りた後のこともしっかり考えていきましょう。
口コミ評判も良いか
また、安全に不動産担保ローンを利用するためにも、
ある程度人気で、口コミ評判も良いのか、重要なポイントですね。
やはり、多くの利用者がいる業者の方が、安心して不動産担保ローンを利用できます。
ノンバンクの不動産担保ローン
不動産担保ローンは様々な金融機関で提供されていますが、
その中でも、ノンバンクの不動産担保ローンがおすすめです。
なぜならば、ノンバンクの不動産担保ローンは、独自の審査を行なっており、
融資実行までのスピードが速いです。
また、提出書類が比較的少なく、審査の通りやすさから見ても、ノンバンクがおすすめですね！
不動産担保ローン個人向け即日おすすめランキング！
それでは、ここからは特におすすめな不動産担保ローンをご紹介します。
個人向け即日利用で検討している方も、ぜひ参考にしてみてください。
- 第１位：株式会社マテリアライズ
- 第２位：日宝
- 第３位：株式会社つばさコーポレーション
各会社の特徴について、さらに詳しくご紹介いたします。
【第１位】株式会社マテリアライズ おすすめ度：★★★★★
不動産担保ローン個人向け即日なら、マテリアライズがおすすめですね。
マテリアライズ不動産担保ローンは、銀行などの融資に比べてスピードが早いです。
株式会社マテリアライズの会社概要
| 会社名 | 株式会社マテリアライズ |
|---|---|
| 住所 | 〒101-0024 東京都千代田区神田和泉町1−7−2 S-Glanz AKIHABARA 5階(旧 百瀬ビル) |
| 設立 | 平成28年5月10日 |
| 資本金 | 5500万円 |
| 営業時間 | 9:30～18:30 |
| 定休日 | 土曜日、日曜日、祝日 |
| 事業内容 |
|
| 取引金融機関 | 三井住友銀行目黒支店 |
| 許可番号等 |
|
| 加盟団体 |
|
株式会社マテリアライズの貸付条件
| 融資額 | 100万～1億円 |
|---|---|
| 年率 | 年5.0％～9.8％ |
| 実質年率 | 年15.0％以下 |
| 事務手数料 | 融資金額の0〜5.0% |
| 解約違約金 | 残元金の0〜5.0% |
| 遅延損害金 | 年20.0％ |
| 返済方式 | 元金一括返済・元利均等返済・元金均等返済・自由返済 |
| 保証 | 保証人が必要な場合があります。 |
| 担保 | 不動産（土地、建物、マンション、アパートなど） |
| 返済期間 | 1ヵ月～20年 |
| 返済回数 | 1回～240回 |
即日審査で最短翌日から1週間で融資可能
株式会社マテリアライズという会社では、即日審査で最短翌日から1週間で融資が可能です。
担保可能なものは一戸建て、マンション、土地、収益物件、別荘、借地権、底地、共有持分調整区域、再建築不可物件など多岐に渡ります。
持ち分調整区域他人名義OK
株式会社マテリアライズならば、持ち分調整区域他人名義OKです。
他社がお断りしている物件でも多数融資の実績があるので、
無理かなと思った物件でも、まずは株式会社マテリアライズに相談してみましょう！
独自審査基準で全国対応・個人OK
全国対応しており、不動産をお持ちの方であれば個人、法人等問わず、
独自の審査基準を設け、一般的に同業他社が難しい案件でも可能です。
申込から契約まで現地対応可能
株式会社マテリアライズならば、申込から契約まで現地対応可能です。
地方の方でも現地で申込み、契約可能なので、
事業資金やつなぎ融資が必要な方、既存の借入れをまとめたい方、急ぎの資金が必要な方も、
まずは、マテリアライズ不動産担保ローンを検討してみましょう！
【第２位】日宝 おすすめ度：★★★★★
次にご紹介するのが、日宝です。
日宝の会社概要
| 商号 | 日 宝 |
|---|---|
| 登録番号 |
|
| 代表者 | 金子 武正 |
| 住所 | 〒150-0041 東京都渋谷区神南1丁目20番15号 和田ビル6階 |
| 営業時間 |
|
日宝の貸付条件
| 資金使途 | 自由 |
|---|---|
| 金利 | 年利4.0％～9.9％ |
| 遅延損害金 | 年20.0％ |
| 返済期間 | 1ヶ月～30年 |
| 返済方法 | 元利均等返済・元金一括返済・元金自由返済 |
| 融資金額 | 50万円～5億円 |
融資金額50万円～5億円
日宝は、融資金額50万円～5億円と幅広いので、様々な方の不動産担保ローンにも対応しています。
【第３位】株式会社つばさコーポレーション おすすめ度：★★★★★
株式会社つばさコーポレーションの会社概要
| 商号 | 株式会社つばさコーポレーション |
|---|---|
| 登録番号 |
|
| 代表者 | 金子 豊子 |
| 住所 | 〒150－0042 東京都渋谷区宇田川町36－6ワールド宇田川ビル7階 |
| 設立 | 平成21年3月 |
| 資本金 | 6000万円 |
| 業務内容 | 不動産総合ファイナンス |
【第４位】トラストホールディングス株式会社 おすすめ度：★★★★☆
| 金利 | 年利3.45～7.45％ |
|---|---|
| 遅延損害金 | 年20.0％ |
| 返済期間 | 1ヶ月～30年 |
| 返済回数 | 1回～360回 |
| 事務手数料 | 融資額に対し0％～5.50％ ※但し実質年率換算で出資法の範囲内。 |
| 期限前返済違約金 | 融資額に対し0％～5.50％ ※但し実質年率換算で出資法の範囲内。 |
| 返済方法 | 自由返済方式、一括返済方式、元利均等返済方式、元金均等返済方式 |
| 保証 | 保証人が必要な場合があります。 |
| 担保 | 不動産（土地、建物、マンション、アパートなど） |
| 融資金額 | 100万円～10億円(10億円以上は要相談) |
| 申込み資格 | 不動産所有者の同意があれば法人、個人は問わず。 |
トラストホールディングス株式会社の魅力は、年利3.45～7.45％と低い年利かつ、融資金額100万円～10億円(10億以上要相談)と大幅な融資額が見込めることにあるでしょう。
ただし、融資内容によっては保証人が必要な場合もあるので注意しましょう。
ただ、トラストホールディングス株式会社の場合は、借地権・低地権・二番抵当・共有持分でも融資がおりることもあります。
最短で即日融資も可能なので、不動産所有している方はまず相談してみると良いでしょう。
【第５位】株式会社総合マネージメントサービス おすすめ度：★★★★☆
| 資金使途 | 自由 |
|---|---|
| 金利 | 年利3.4％～9.8％ |
| 遅延損害金 | 年20.0％ |
| 収入証明 | 必要（源泉徴収書、給料明細書など） |
| 返済期間 | 最長35年(1回～420回) |
| 返済方法 | 元利均等・自由返済・一括返済・ボーナス併用返済等 |
| 保証人 | 原則として不要 |
| 融資金額 | 30万円～5億円(5億以上要相談) |
| 担保 | 対象物件に抵当権、根抵当権設定。物件については火災保険に質権を設定。何番順位でも可。 |
| 融資迄 | 原則として３日以内。(所有権・底地・借地・担保提供・共有持分可能)【掛目 流通価格100％プラスα】※相続及び税務問題についても相談可能 |
株式会社総合マネージメントサービスの特筆すべきポイントは、年利3.4%からローンが組めることでしょう。
不動産担保のなかでも、低金利な方ではないでしょうか。
また、最長35年の長期ローンが組めるので、無理のない返済プランを立てることができますね。
そして、保証人も不要で、収入がなくても審査に通る場合もあります。
融資金額は30万円から最大5億円まで可能です。
まとめ
以上のように、個人向け即日おすすめ不動産担保ローンについて、詳しくお伝えしてきました。
やはり、一番おすすめは、即日審査可能の株式会社マテリアライズですね。
各不動産担保ローンに、それぞれ特徴がありますので、上記を参考にぜひ利用してみましょう！
